Basiswissen, Lexikon und Fonds1x1 Was sollten Anleger über Fonds wissen? Zumindest soviel, um ein informatives Gespräch mit dem Bank- oder Vermögensberater führen zu können. e-fundresearch.com bietet Basisinformationen und Artikel bzw. ein Lexikon zum Thema Fondsauswahl und Fondsanalyse an.
Der Weg zur sinnvollen Veranlagungsentscheidung
Unverständliche Fachbegriffe, intransparente Produktvergleiche und selektive Ertragszahlen aus der Vergangenheit überfordern Privatanleger. Der Blick auf das Wesentliche geht auch im Beratungsgespräch sehr oft verloren.
Die Qual der Wahl und die Unsicherheit über die Sinnhaftigkeit einer bestimmten Veranlagungsentscheidung bleibt.
Beratung oder Verkauf?
Vor allem sollten Anleger ein gutes Gespür dafür entwickeln, ob es sich um ein Beratungsgespräch oder ein Verkaufsgespräch handelt. Wird die individuelle Situation des Anlegers berücksichtigt oder steht der Umsatz und die Vertriebsprovision im Vordergrund?
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Eine kleine Auswahl interessanter Artikel für Fondsanleger:
Wichtige rechtliche Hinweise (Disclaimer):
Warnhinweis § 43 Abs. 2 InvFG: „Performanceergebnisse der Vergangenheit lassen keine Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung eines Investmentfonds zu.“ Wert und Rendite einer Anlage in Fonds können steigen oder fallen. Anleger können gegebenenfalls nur weniger als das investierte Kapital ausgezahlt bekommen. Auch Währungsschwankungen können das Investment beeinflussen.
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Investoren stehen derzeit vor großen Herausforderungen. Vor allem dann, wenn sie mehrere Fonds bzw. Mandate im Rahmen eines Gesamtportfolios managen und eine optimale Zusammensetzung suchen. Innovative Ansätze für ein "New Balanced" Konzept.
Drei Fondsmanager erhielten im November erstmals das AAA-Rating von Citywire. 22 Fondsmanager wurden zum ersten Mal von Citywire geratet, wobei zwei bereits das AA-Rating erreichten. Welche Fondsmanager die besten sind, erfahren Sie in der folgenden Kurzübersicht.
"Unser Ziel ist es, aus dem Wandelanleihenmarkt Überschusserträge zu generieren. Der Selektionsprozess ist eine Kombination von fundamentaler und technischer Analyse, die für eine optimale Titelselektion ausschlaggebend ist" so Gianluca Biggi, Senior Portfolio Manager bei Jefferies.
Amerika hat sich entschieden: Barack Obama wird im Januar 2009 als 44. Präsident der USA vereidigt. Diese Entscheidung könnte sich auch für Investoren in Europa positiv auswirken und zwar in einem Bereich, der sich gerade im deutschsprachigen Raum zunehmender Beliebtheit erfreut: Nachhaltige Investments.
Auch in Krisenzeiten haben qualitativ gut aufgestellte Unternehmen bessere Chancen als riskant positionierte Unternehmen. Edwin Lugo, Fondsmanager des Franklin European Small-Mid Cap Growth Fund erzielte in den letzten 12 Monaten zehn Prozent Outperformance - mit einfachen Rezepten.
Das Geschehen an der Börse im Oktober war nichts für Anleger und Fondsmanager mit schwachen Nerven. Wochenlang befanden sich die Aktienkurse auf Talfahrt und so mancher Börsianer wurde überrascht, wie schnell die Börse auf die Verschlechterung des Wirtschaftsklimas reagieren kann.
Die Kreditkrise bringt osteuropäische Länder in Bedrängnis. Obwohl die Fundamentaldaten der Länder unterschiedlich sind, bleiben die Alternativen gleich: Abschwung, Abwertung oder Ausfall. Welche Länder sind besonders gefährdet und wo wird die Reise hinführen?
Der US-Arbeitsmarktbericht für Oktober zeigte eine drastische Verschlechterung der Beschäftigungslage des Landes und lässt keinen Zweifel daran aufkommen, dass die US-Konjunktur bereits in einer ausgeprägten Rezession steckt.
Das Marktgeschehen im Oktober hat vielen Fonds stark zugesetzt. Nur noch 2.844 der insgesamt 12.122 im deutschsprachigen Raum zugelassenen Fonds sind seit Jahresbeginn im Plus. Die Performance der besten und schlechtesten Fonds im Oktober.
Regierung, Wirtschaft oder der Einzelne – wer wird das Dilemma nach Meinung der Amerikaner lösen? Die US-Bürger reagieren zwar positiv auf den Kongressbeschluss zur Unterstützung der Wallstreet, sind in ihren Ausgaben laut Gfk Roper Report aber weiter zurückhaltend.
Der im Mai 2008 aufgelegte OYSTER US Value Fonds verfolgt einen bottom-up Contrarian Ansatz. Ein Gespräch mit den Fondsmanagern von Heartland Advisors zur Anlagestrategie. Bevorzugt werden Unternehmen mit wenig Schulden und einem Sicherheitsnetz.
Zwei Monate vor Ende des Jahres liegen nur noch 52 von insgesamt 248 Lipper Global Peer Groups im Plus. Asiatische Währungen und Bonds führen das Ranking der Assetklassen an. Hedgefonds erzielten gute Ergebnisse. Die Performance der wichtigsten Peer Groups im Überblick.
Martin Hüfner, volkswirtschaftlicher Berater des führenden österreichischen Discount-Brokers direktanlage.at, sieht in den unterschiedlichen Zinssätzen der EU-Länder Chancen für Anleger. Der Euro zeige sich in der Krise bemerkenswert schwach. "Was wir derzeit auf den Devisenmärkten erleben ist eine für viele unerwartete Erfahrung", sagt Hüfner.
Laut einer neuen Studie der Schweizer Privatbank Vontobel erhöht die Beimischung von sogenannten “Trendportfolios” die Renditechancen um rund 2,5 Prozentpunkte – deshalb lanciert Vontobel in diesen Tagen neben drei neuen Nachhaltigkeitsfonds auch zwei Trendfonds.
"Financial markets have continued to be extremely difficult over the past few months. I will continue to look beyond the ‘noise’ of such short-term market movements and to focus instead on the long-term fundamentals of companies" so Graham French, Manager des M&G Global Basics im aktuellen Interview mit e-fundresearch.com.
Im Rahmen der "Alternative Investments Academy" analysierten Dr. Francois Duc von UBP in Genf und Dr. Bernhard Füreder, SMN, die aktuellen Marktentwicklungen. Weiters präsentierte StB Mag. Dieter Habersack, PWC, aktuelle Entwicklungen zum Thema "UCITS IV".
"Die Daten für das dritte Quartal haben die Abschwächung des chinesischen Wirtschaftswachstums bestätigt und die Regierung auf ihrem neuen Kurs der Wachstumsförderung bestärkt", so Christian Hofmann, Chief Representative Beijing Office bei der FIVV AG in einem aktuellen Gastkommentar zu China.
Nach Ansicht von Fondsmanagern sollen die Emerging Markets auch im Konjunkturabschwung durch eine deutliche Outperformance gegenüber den etablierten Märkten liefern. Die weltweite Finanzkrise hat jedoch auch schon die ersten Spuren in den Schwellenländer-Märkten hinterlassen.
Viele sind sich sicher. Nach dem rauschenden Fest Olympia kommt für China der Kater. Ich teile diese Ansicht nicht. Natürlich wird China viel weniger exportieren, schließlich kauft Wal-Mart wegen der Stagnation in den USA weniger ein. Aber die chinesischen Kunden sind konsumgierig, sie haben gute Einkommenssteigerungen und sie können ihre Sparquote senken.
Zwei Fondsmanager erhielten im Oktober erstmals das AAA-Rating von Citywire. Insgesamt wurden 128 Fondsmanager in Österreich geratet, davon erhielten 18 ein AAA, 33 ein AA und 77 ein A-Rating. Welche Fondsmanager die besten sind, erfahren Sie der folgenden Kurzübersicht.
"Erst wenn die Marktteilnehmer wieder mehr Vertrauen in die Systeme haben und sich nachhaltige Stabilisierungs-tendenzen zeigen, sollten auch wieder größere ‚Wetten’ auf Einzelwerte mit geringerem Risiko verbunden sein" so Heidrun Heutzenröder im Gespräch mit e-fundresearch.com
Fonds zeichnen sich als Sondervermögen durch hohe Sicherheit für Anleger aus und bieten auch umfangreiche Transparenz. Warum die "Vereinfachten Prospekte" zur Pflichtlektüre für Anleger zählen sollten, wo man sie findet und welche Informationen darin enthalten sind ...
